关于举报中信银行违规开设虚拟帐户损害社会

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我是辽宁联合商品交易中心有限公司及060号会员单位沈阳九鼎诚投服务有限公司的一名受骗者。

因中信银行股份有限公司沈阳兴工支行为辽宁联合商品交易中心有限公司提供支付结算通道导致本人被骗42.7968万元，这一事项已损害本人的切身利益。本人就中信银行股份有限公司沈阳兴工支行为辽宁联合商品交易中心有限公司(以下简称辽宁联合)提供非法支付结算业务进行举报：

一、依据《对加强商业银行与第三方直发结构合作业务管理的通知》银监发(2014)10号文，第二条、第三条规定，及《关于落实银监发(2014)10号问要求的操作指引》第三条、第四条、第五条、第六条规定，中信银行股份有限公司沈阳兴工支行没有严格履行对客户技术风险承受能力进行评估，以及没有对客户进行双重认证，是导致被平台蒙骗，遭受经济损失的直接原因。

二、银行支行默许非法期货平台三方存管的虚假宣传

依据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律和有关行政法规。银行支行明知平台不是第三方存管，却默许平台打着“现货”名义，以三方存管虚假宣传得手段诱骗客户，非法招商揽客，共同组织非法期货行为，以达到共同占有储户合法资金的目的。

违反“国六条”严重渎职，失职。2010年2月国务院办公厅下发《中远期交易市场整顿规范工作指导意见》，对大宗商品中远期交易市场明确规定，“实行保证金第三方托管和银行监管”，“禁止自然人和无行业背景的企业入市交易”。而中信银行股份有限公司沈阳兴工支行公然违反“国六条”，第三方存管，又允许自然人开户入市，而且允许骗子虚假宣传，写入市交易协议书，除此中信银行股份有限公司沈阳兴工支行还严重违反了《金融机构支付服务管理办法》《反洗钱法》《中国支付清算协会关于公布支付结算严重违法违规行为类型的公告》(2016第8号)第12条：未落实核查制度，为客户开立虚假账户及第28条：为非法交易、虚假交易提供支付服务，发现客户疑似或者涉嫌违法违规行为未按规定采取有效措施。根据以上事实，可以认为中信银行股份有限公司沈阳兴工支行恶意串通，知法犯法，应该承担被骗款项的赔偿连带责任。

三、辽宁联合没有国务院批文，采取集中竞价，电子撮合，匿名交易，做市商等集中交易方式进行标准化合约交易，公然违反国办发37号38号文件。中信银行股份有限公司沈阳兴工支行没有对辽宁联合的资质尽到审核义务，没有对辽宁联合的交易模式进行风险评测审核就为其开设辽宁联合帐户并允许辽宁联合帐户下设若干个虚拟子帐户进行支付结算业务，而在我没有签订任何协议和提供任何资料的情况下在2016年7月25日为我开立了帐号3112910007171501470，户名为曹桂文，欺骗我误认为是自己的帐户，其实中信银行就是帮我开的辽宁联合帐户下面的虚拟子帐号。依据《商业银行法》第73条，银行不得非法扣划个人储蓄存款，银行支行也没有跟我签订扣款协议，可是我的钱却跑到了平台的账户里，中信银行方面应承担相应的责任，中信银行作为结算方和资金监管方，按照《中华人民共和国商业银行法》有义务对账户中交易的合法性进行监控。

四、中信银行股份有限公司沈阳兴工支行与辽宁联合恶意串通成为诈骗帮手，应负责储户资金安全管控的商业银行一直以来是备受储户信任的理财管家，然而中信银行利用从业信誉，绑架储户信任，唯利是图，见利忘义，大举掺和到辽宁联合商品交易中心非法期货的罪恶利益链中。成为众多现货交易平台非法期货买卖的“买空卖空”的诈骗黑帮手。巧取豪夺，为了绕开“银行第三方监管”的严格审批程序，中信银行以一般支付产品默认。非法期货市商交易平台打着“银行第三方监管”的旗号(详见附件：网页宣传及QQ聊天记录)疯狂掠夺老百姓血汗钱。中信银行串通辽宁联合平台，把我的资金直接划转到平台公司账户。根本没有严格执行第三方存管的监管工作，也拒不执行六部委清理整顿要求，以及清整联办(2015)7号文件第6条：督促银行等金融机构，第三方支付机构落实国发【2011】38号国办发【2012】37号文件要求，不得为违规交易场所提供开户，托管，资金划转，代理买卖，支付清算，投资咨询等业务。

五、中信银行股份有限公司沈阳兴工支行行长由于没有严格认真履行监管审核的职责，导致开户审核人员的失职，也是造成我们财产损失的重要原因。

六、中信银行股份有限公司沈阳兴工支行为辽宁联合提供支付结算业务是否要求辽宁联合提供国务院金融管理部门批文或牌照并核实其真实经营范围?是否按照《中华人民共和国商业银行法》对辽宁联合现货交易的风险进行履职调查和评估?是否对其进行全面有效的审核和现场核查?是否对现货交易平台商户应具有的物流，仓储等硬件设施进行实地核验?对其后续的经营活动是否持续跟踪监控?

七、《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》(国发【2011】38号)中信银行股份有限公司沈阳兴工支行为辽宁联合提供支付结算的法律政策依据是什么?

八、中信银行股份有限公司沈阳兴工支行是否严格按照《中华人民共和国反洗钱法》第二条、第十七条、第三十二条规定，受害人转入交易场所在清算账户的专用资金，被交易所非法挪用。银行帮助交易所进行非法集资欺诈，涉嫌帮助交易所网络诈骗，涉嫌帮助交易所洗黑钱。银行违反行为也正是国家严厉打击的洗黑钱行为，《中华人民共和国中国人民银行法》，《金融机构大额交易和可以交易制度报告管理办法》，(中国人民银行令)【2006】第2号等有关法律行政法规，就辽宁联合交易异常情况向贵局报告大额交易情况?

九、中信银行股份有限公司沈阳兴工支行违法违规为辽宁联合诈骗提供支付结算通道的事实。

诉求：1、责成中信银行承担连带赔偿责任，偿还我被骗剩余未追回损失5.7968万元;

中信银行股份有限公司沈阳兴工支行行长失职、渎职和中信银行股份有限公司沈阳兴工支行的违规开户行为进行处罚。

注销辽宁联合公司银行帐号。

请贵单位在收到本人举报信查实后以书面形式邮寄或发电子邮箱44**55683@qq.com举报人。

上传文件附件超出10M:已发送您邮箱ts@voc.com.cn请领导注意查收，谢谢!

2018年2月17日