关于中国银行湖南省分行合规管理不到位及使用未盖章协议问题的专项反映

关于中国银行湖南省分行合规管理不到位及使用未盖章协议问题的专项反映

【反映对象】中国银行股份有限公司湖南省分行

【主要反映内容】

一、国家金融监管部门曾对相关违规行为进行通报处罚

国家金融监管部门已在2020年颁布《银保监罚决字〔2020〕60号》行政处罚决定书，官方明确认定中国银行存在「产品管理不规范、内控管理不健全、消费者权益保护履职不足」等事实（见附件一）。反映人认为，被反映单位在处理相关业务过程中，未能全面落实上述监管处罚的整改要求。

二、使用未加盖公章协议办理业务，反映其内部控制存在漏洞

根据调取的官方《申诉意见》，被反映单位湖南省分行全程参与了案涉业务处置。但其出具并使用的核心业务协议文本「无银行盖章签字」（见附件二）。作为省级金融机构，使用不具备法定生效要件的私文书办理业务，严重违反《商业银行内部控制指引》关于合同及印章管理的规范要求，反映出其内部控制机制未能有效落实。

三、要求

请求金融监管部门依法对中国银行湖南省分行在业务办理中使用未加盖公章协议、内部控制执行不到位的问题进行核查；

督促金融机构落实消费者权益保护主体责任，严格落实金融合规经营要求，出具规范的监管书面答复。

反映人：刘林

2026年9月25日