关于“经济纠纷”、“合同诈骗”、“诈骗”的认定问题

现就民间借贷服务公司以创新“套路贷”为创业手段、跨境电子商务产业园区为该公司提供经营场地涉嫌失察、当地公安部门对案件性质认定及处置可能存在失职等问题进行投诉反馈。

关于民间借贷服务公司涉嫌“套路贷”违法犯罪的问题（参考材料见附件一）

该公司以所谓“与银行经理内部返点”“第三方渠道签订的保密条款”为名，通过操纵客户手机贷款、诱签权责不对等合同等方式实施诈骗，具体事实如下：

主体资质存疑：该公司注册于2026年3月5日，为法人全资独资有限责任公司，法人名下仅该公司。值得注意的是，该公司相关人员已于2025年8月在同市另一区成立过同类业务公司，并于2026年12月倒闭，但因未在公示期内注销，当下前公司尚处于存续状态。

违规扣留资金：以“风险管理金”名义扣留贷款总额40%（即X万元）不予发放。骗取财政贴息：该公司诱骗客户办理XX万元贷款，收取1%高额手续费，并侵吞国家1%财政贴息。

关于当地公安部门可能的履职不到位问题（参考材料见附件三）

案件性质认定自相矛盾：本人报警后，这种明显的合同诈骗情况，当地派出所仅以“经济纠纷”为由不予出警、不予立案，要求本人至派出所说明情况。但后续经12345反馈后案件移交金融监管局，该局建议到公安局而不是派出所报警。但刑侦支队与经侦支队互相推诿，前者称“公司跑路属诈骗由刑侦管”，后者称“经济诈骗由经侦管”，都说必须要到派出所立案，但派出所又不给个人立案，而是说案件会由上级部门逐级下发。但金融监管局工作人员说并不会下放到派出所，最多到分局。

跨区监管缺失：而该公司在隔壁区经营期间已有多起投诉未立案，现逃至现区重组后被投诉到金融监管部门方建议立案。该公司人员跨区作案，原辖区公安机关未立案查处，现辖区公安机关宣称诈骗属于工商部门认定的范畴，个人无权认定自己被诈骗。个人不可报案，必须工商管理局对接方可立案。