时间：2026-04-30
涉及单位：农业银行
地区： 湖南省,娄底市,涟源市
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2026年4月23日被农业银行封了我的收款二维码，影响了我的生意，我申诉了，一直毫无进展，要求尽快解封，我已经用了7年了
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网友:
你好！
您于2026年4月30日在湘问投诉直通车发布的帖文已收悉，我行迅速调查核实，现回复如下：
您的商户涟源市龙塘镇家利多龙塘店被封控原因为：（1）贵商户于2026年4月22日同付款方同一交易日短时发生多笔交易，同一支付方在2026年4月22日11时43分-2026年4月22日22点47分期间连续累计通过信用卡向贵商户支付44笔合计金额9926元，包括1笔1488元，2笔488元，37笔199元，1笔99元，疑似信用卡套现，触发总行商户风险预警模型；（2）商户法定代表人吴红的身份证过期没有及时到银行变更信息。
我行收到总行预警信息后于2026年4月24日双客户经理上门尽调核实，收集商户交易资料，撰写核实报告并将收集资料提交上级行审批，目前处理情况为证件信息已按照吴红提供的身份证进行修改，交易资料经与系统交易流水匹配核对后，您提供的客户购买商品交易资料与商户流水交易不匹配，客户提供购买商品的金额为6816元，实际付款金额为9926元，我行的工作人员正在与您积极对接收集您的真实交易背景材料，经过多轮沟通核实，你核实提供的交易金额均与流水收入总额不一致，后续我行会在资料收集齐全后如实再次将您的申请资料提交至农总行审批。
另通过系统显示，本次交易的客户从2025年6月22日开始至今在贵商户频繁交易，交易规律与本次交易类似，大多是第一笔交易为1500元以内，第二、三笔交易为500元以内，第四笔交易开始均为199元，在此期间199元金额的交易涉及100笔以上。在此提醒您合法合规使用商户。
感谢您对我们工作的关心、支持，也欢迎继续监督。
中国农业银行股份有限公司涟源市支行
