湖南张家界公安局强制划扣银行卡合法资金

2024年张家界市公安局冻本人的中国工商银行卡6215581804001092519，专案组按照累计提现来算赌资冻结了里面资全11000，冻结了半年，2025年4月29日，直接强制划扣11000元，里面的钱是2024年7月1日自己买的中国人保寿险保险退下来的34494元，是合法资金，是用来日常家庭开支，和所谓的赌资无关，划扣信息就4个字：强制划扣，其他什么信息都没。本人的贷款被冻结半年，被划扣

本人查询了相关法律依据：

第一，根据两高一部《关于办理跨境赌博犯罪案件若干问题的意见》的理解与适用

六、关于跨境赌博犯罪赌资数额的认定及处理

考虑网络赌博平合服务器多在境外，很多案件中无法获取赌博相关数据，实践中开设赌场行为人通常使用专门的银行账户流转赌资，故《意见》规定，对于开设赌场犯罪中主要用于接收、流转赌资的银行账户内的资金，犯罪嫌疑人、被告人不能说明合法来源的，可以认定为赌资。需要注意的是，此处账户是指开设赌场者的资金账户，不是参赌者资金账户。

本人不是开设赌场的犯罪嫌疑人，被告人，账户是日常消费使用的账户，不是开设赌场者的资金账户，所以不适用于认定为赌资。

第二，《公安机关逐利执法“七项规定”》

三，是严格区分违法犯罪所得、合法财产和其他涉案财物，禁止超权限、超范围、超数额、超时限查封、扣押、冻结，禁止以划转、转账、上缴财政或者其他方式变相扣押，禁止以刑事冻结措施冻结违法行为人的账户；

第三：

1. 冻结通知书是否在24小时内送达（《公安机关涉案财物管理若干规定》第10条）

2. 是否告知复议权及复议机关全称（行政强制法第31条）

本人从冻结到划扣，从未收到冻结通知书，信息，和张家界市公安局主动致电的电话，本人也是根据银行给的信息，才要到联系方式联系张家界市公安局专案组的电话，并向张家界市公安局专案组的打过电话，我说可以把银行卡流水打过去，证明资料寄过去，痘直接说不行，电话里面说要不本人过去张家界市局，要不等法院判。

农业银行的划扣信息就4个字：强制划扣，也没有提供是谁划得，因为什么事划扣，和提供申诉渠道。

总结

张家界市公安局的追缴实践已实质性突破《意见》和"七项规定"的立法原意，其体现为:

1.主体错位:将"开设赌场者"的特殊规则扩大适用于普通参赌人，《关于办理跨境赌博犯罪案件若干问题的意见》第五条，合法财产应予返还，第六条，适用范围仅限“开设赌场者的资金账户"

2.证据倒置：以行政手段架空刑事诉讼举证规则

3.手段过当：违背比例原则和资金流向实施全额追缴

4.扩大化执法：不得将普通参赌人员的合法财产与赌资混同追缴（参见《公安机关办理行政案件程序规定》第191条）。

5.司法审查：最高人民法院、最高人民检察院通过司法解释和典型案例指导地方办案，明确要求严格审查涉案财物性质，避免侵害合法财产权

6.知情权：本人从冻结到划扣，从未收到冻结通知书，信息，电话，也没有提供提供申诉渠道