岳阳三男子9天套现1700余万被逮捕

华声在线-三湘都市报3月30日讯 短短9天，岳阳3名男子利用预授权POS机交易特点进行信用卡非法套现活动，涉案金额1700余万元，获利40余万元。记者今日从岳阳市公安部门了解到，岳阳市首例利用POS机进行信用卡非法套现的非法经营案件已成功破获，吴越等3名犯罪嫌疑人已被逮捕。

1月16日，岳阳市银行监控系统发现，一特约商户申请的一台POS机，从2013年12月30日至2014年1月7日，出现大量利用POS机预授权交易特点的可疑交易。连续9天时间内，该POS机利用预授权交易可透支信用卡可用额度的115%的交易规则，分数十次将当天存入资金额度和可用透支额度全部刷出，有虚假交易进行大额套现犯罪嫌疑。

当地民警根据银行工作流程发现无业人员吴越有重大作案嫌疑，并根据对相关线索的比对，锁定了该案的主要犯罪嫌疑人张涛及另一犯罪嫌疑人赵明。经过连日追捕，2月17日，犯罪嫌疑人吴越投案自首;2月19日，犯罪嫌疑人赵明在河北秦皇岛其公司内被办案民警当场抓获;2月24日，犯罪嫌疑人张涛在其长沙家中被长沙警方抓获。

据3人交代，吴越提供特约商户POS机及刷卡地点，张涛负责联系客户，赵明提供资金支持。3人在2013年12月30日至2014年1月7日内，在该POS机上利用向信用卡账户内存入溢缴款，在预授权完成后可在预授权金额115%内予以付款承兑的业务特性，疯狂刷卡近200笔，金额高达1700余万元，套取银行额外信用资金近300多万元。此后，全部涉案资金1700余万元均由吴越转账至其本人的卡内后再转至他人卡内，获利40余万元。

■三湘华声全媒体记者 袁礼成 通讯员 吴明治 张子光