国付宝、天下支付、中国银联上海分公司接单机构开联通支付平台违法行为

关于对 国付宝，天下支付，中国银联上海分公司接单机构开联通支付平台违法行为的举报

中国人民银行：

举报人为本人姚春，身份证号码为:370303198003272120

举报人现就“被举报人对开联通支付违法行为”向贵单位提出举报，望贵单位予以调查处理。

本人于 2018 年 2月 1日 9时 43分由本人银行卡 农业 银行，卡号： 6228480378081903072 通过网上银行转账，由开联通支付平台把资金以网上消费的名义转入了不知名的皮包公司。该两笔交易的商户订单号为： 1802010035804148 1802010035812810。

本人于 2018 年 1月 30日 18时 36分由本人银行卡 农业 银行，卡号： 6228480378081903072 通过网上银行转账，由天下支付支付平台把资金以店商消费的名义转入了不知名的皮包公司。该三笔交易的订单号为:802201801300000031454243， 802201801300000031453557， 802201801300000031452653。

本人于 2018 年 2月 2日 17时 24分由本人银行卡 农业 银行，卡号： 6228480378081903072 通过网上银行转账，由国付宝支付平台把资金以店商消费的名义转入到哈尔滨莫严商贸有限公司。该笔交易的订单编号为:2018020225787717。因本人对该公司毫无了解，更不会购买其产品，此公司跟本人最近卷入的长江金业外汇金金融诈骗案有关。

现投诉 国付宝，天下支付，中国银联上海分公司接单机构开联通支付为外汇黑平台的资金流向提供了平台，该支付平台没有严格审核商户资料，为本人的资金追查带来了很大的困难。

根据国务院关于清理整顿各类交易场所，切实防范金融风险的决定，国发办/2011.38条 条例规定： 未经国务院相关金融管理部门批准，不得设立从事保险，信贷，黄金等金融产品交易场所，其他任何交易场所也不得从事保险，信贷，黄金等金融产品交易。 商业银行，证券公司，期货公司，保险公司，信托投资公司等金融机构不得违反上述规定的交易场所提供承销，开户，托管，资金划转，代理买卖，投资咨询，保险等服务，已提供服务的金融机构，要及时展开自查自清，做好善后。 国务院2012年37号文，国务院办公厅关于清理整顿交易场所所实施的意见的相关规定第三方机构不能为此类外汇平台提供支付结算通道。 2013年发布了关于禁止以电子商务名义开展标准化合约交易活动的通知，明令银行机构，和第三方禁止给从事贵金属或违反国家规定操作外汇的平台提供支付结算业务，所以 国付宝，天下支付，中国银联上海分公司接单机构开联通支付此次通过转账或者协助机构进行资金转移触发(刑法)第一百九一条构成洗钱罪。 (非银行支付机构网络业务管理办法)中国人民银行公告2015.43号 第十条，支付机构向开户银行发送支付指令，扣划客户账户资金的支付机构和银行应当执行以下要求： 一.支付机构应当事先或在首笔交易时，自主识别客户身份并分别取得客户和银行的协议授权，同意其向客户的银行发起支付指令和划扣资金。 二.银行应当事先或在首笔交易时自主识别客户身份并与客户直接签订授权协议，明确约定扣款适用范围和交易验证方式，设立与客户风险能力相匹配的单笔和单日累计交易限额，承若无条件全额承担此类交易风险损失先行赔付责任。

国付宝，天下支付，中国银联上海分公司接单机构开联通支付在划动资金时，并未与本人取得联系，本人亦无收到银行转账通知，本人未提供转账账户，本人无收到手机验证，本人不知对方账户经营范围。银行卡收单业务管理办法，中国人民银行公告2013 第9号 第三十四条，收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现，洗钱，欺诈，移机，留存或者泄露持卡人账户信息等风险事件，应对特约客户采取延迟资金结算，暂停银行卡交易或收回受理终端，关闭网络支付接口等措施，并承担因未采取措施导致的风险损失责任，发现涉嫌违法犯罪活动的，应当及时向公共机关报案。

因 国付宝，天下支付，中国银联上海分公司接单机构开联通支付协助非法商行户做非法事情，导致像我一样的多人资金无法追回，给我们造成巨大损失，希望中国人民银行彻底调查此次事件，严格监督开联通支付平台，必要的时候撤销其支付平台资质。