投诉“华通白银”APP致投资者亏损超120万，恳请监管部门介入！

今日在此含泪实名举报“上海华通白银国际交易中心有限公司”及其运营的“华通白银”APP。该平台通过一系列精心设计的违法手段，致使我蒙受了超过120万元人民币的巨大经济损失。此事不仅关乎我个人的财产安危，更可能是一个波及全国、危害金融秩序的重大骗局。我恳请上海地方金融监督管理局、上海证监局及公安机关能予以高度重视，介入调查，为民做主。

一、 事件经过与核心诈骗嫌疑

我于2025年1月初，在抖音上被“5元投资、月入上万”的虚假广告诱导，下载了“华通白银”APP。该平台主要存在以下几大严重问题：

涉嫌非法组织期货交易，杠杆率严重超标： 该平台以“白银现货”为名，行期货交易之实。其提供的交易杠杆高达140余倍，远超中国证监会规定的合法范围。这是导致我账户在轻微市场波动下迅速“爆仓”的直接原因。

涉嫌操控交易系统，人为制造亏损： 在交易过程中，每当市场出现较大波动，我需要及时止损时，平台就会出现严重的网络卡顿、无法操作等情况，人为导致我无法平仓，最终爆仓。这已远超技术故障范畴，涉嫌系统性诈骗。

资金流向不明，涉嫌非法集资与洗钱： 我充值的120多万元资金，并未进入任何公开、透明的交易市场，而是通过第三方支付平台流向了多个与金融交易毫无关联的公司账户，包括但不限于 “羊尚羊网络科技”、“武汉力富鼎吊装服务有限公司”、“瑞银信支付技术有限公司” 等。此行为涉嫌非法转移资金和洗钱。

设置不合理规则，进行二次盘剥： 在爆仓后，平台强制要求我下单购买其指定的、标价远高于市场实际价值的白银实物商品（如标价万元，实价三千），才能恢复交易权限。此为典型的“赌场”式欺诈手段。

二、 投诉诉求

鉴于“华通白银”APP的上述行为已严重涉嫌违法犯罪，我在此郑重提出以下诉求：

请求立案侦查： 恳请上海市公安机关经济犯罪侦查部门对“上海华通白银国际交易中心有限公司”涉嫌诈骗罪、非法经营罪（非法期货交易）、洗钱罪 进行立案调查，冻结涉案资金，追赃挽损。

请求行政监管介入： 恳请上海市地方金融监督管理局、上海证监局等职能部门，对该平台是否违规开展现货及变相期货交易进行认定和查处，并及时向社会公众发布风险警示。

恳请上海市金融局、上海证监局、上海自贸区管委会等单位，联合对其所谓的“批文”资质进行核查，铲除这一危害全国百姓的毒瘤。

全额追回损失： 要求“上海华通白银国际交易中心有限公司”全额退还我被骗的120万元本金。

三、 给全国投资者的郑重提醒

此类打着“自贸区”、“国际平台”旗号，实则进行非法电子盘对赌的骗局层出不穷。请务必警惕任何承诺“高收益、零风险”的投资平台，尤其是涉及高杠杆交易的贵金属、外汇等领域。在进行投资前，请务必通过中国证监会官网查询其是否具备相应的金融业务资质。任何要求将资金打入非同名对公账户或各类奇怪公司账户的行为！

我已保存所有完整的证据链，包括转账记录、APP内截图、录屏、与客服的聊天记录等。希望我的惨痛经历能引起监管部门的重视，彻查此案，避免更多湖南老乡上当受骗！