湖南耒阳农商银行无故风控冻结用户银行卡

网友你好：
你发布《湖南耒阳农商银行无故风控冻结用户银行卡》的内容已收悉，我办高度重视，当即联系耒阳农商行要求其调查核实，现回复如下：
为了更好地保障客户资金安全，加强账户管理，防范电信网络新型违法犯罪，根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》《中国人民银行公安部银保监会国家外汇管理局关于联合开展跨境赌博、电信网络诈骗等违法活动提供支付结算服务风险排查与整治工作的通知》等文件规定，银行依据系统相关规则，综合大数据分析,对部分个人银行结算账户进行非柜面业务限制及交易额度降低管控措施，主要包括“自开户起6个月内无交易记录账户名单”“身份要素不全名单”“客户身份证件过期名单”“非实名账户”“客户行内账户最近6个月无交易的名单”“客户未满18岁时开立的账户”“流水异常触发预警”等情形，你的账户因6个月无交易被耒阳农商行管控，并非冻结（冻结是指有权机关直接线上冻结或银行依据有权机关的法律文书进行柜面操作）。
耒阳农商行开户网点蔡子池支行已与你取得联系，详细解释说明其账户被管控的原因及处理办法，并成功为你远程办理好银行卡解控业务，取得了你的理解。
做好账户控制与解控工作是银行业金融机构贯彻落实人民银行、银保监局有关反洗钱工作相关要求、积极履行反洗钱工作职责的重要举措。今后我办将要求各银行在日常工作中将进一步加强员工培训、规范业务操作、优化账户服务，同时加强政策宣传，通过不同方式持续向群众做好银行反洗钱管控措施的告知和说明，平衡好金融服务与控制洗钱风险工作的关系，提高综合服务水平。

耒阳市人民政府金融工作办公室
2023年3月3日

尊敬的网友：
您好！
您所反映的问题已转交相关部门核处。
耒阳市委网信办
2023年2月2日