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【315特别策划】大宗商品交易背后的投资陷阱

发布时间:2016/05/30 10:05  点击数:62087  来源:投诉直通车


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【编者按】过去的一年,“互联网+”无疑是经济生活中曝光率最高的词汇,各行各业都在想方设法搭上“互联网+”的快车,“互联网+金融”下的商品交易市场便是其中之一。2015年,交易所不断涌现,商品交易市场迎来“野蛮生长”期。在创造一个个暴富神话的同时,运营、监管等各方面的问题也层出不穷。

“规范发展互联网金融,大力发展普惠金融和绿色金融,扎紧制度笼子,整顿规范金融秩序,严厉打击金融诈骗、非法集资和证券期货领域的违法犯罪活动,坚决守住不发生系统性区域性风险的底线。”今年的两会政府工作报告对互联网金融的发展指明了新的方向。规范发展也将成为互联网金融发展的关键词。

2016年,包括贵金属、原油等商品交易市场将迎来“洗牌”,行业或真正进入“监管搭台、公司唱戏”的新时期。

2015年中国大宗商品交易市场相关的大事件

2015年,互联网金融风起云涌,大宗商品交易更是堪称“疯狂”。疯狂的背后,问题也不断显。

1. e租宝被查事件

曾在央视新闻联播前的黄金时段打广告、融资规模750亿元互联网金融平台e租宝,是以融资租赁为基础业务,但业内认为这项业务正常收益不足以支撑e租宝了9%以上的回报率。

今年12月,广东公安机关宣布,e租宝涉嫌违法经营被立案侦查,公司创始人丁宁也被调查。据财新报道,e租宝母公司钰诚集团及关联公司,银行账上的可用资金余额不足10亿元。

2. 泛亚事件

2011年成立的泛亚有色金属交易所,在4年间,迅速扩张吸纳二十多万投资人前来投资。该交易所旗下一款明星产品“日金宝”具有资金随进随出、年化约13%、每日结息实时到账的项目,丰厚的收益吸引了众多投资者参与。然而从2015年4月份,开始出现投资者的资金无法取回,泛亚逐步限制交易,到了7月连投资者存放在泛亚账户的个人资金也遭到“冻结”。引发投资者维权,20多个省份的22万投资者的430亿元资金难以讨回。

12月22日,昆明市人民政府发布通报称,昆明泛亚有色金属交易所在经营活动中涉嫌违法犯罪问题,公安机关已依法立案侦查。

3. 大大集团被查

12月23日,互联网金融公司大大集团被媒体报道因涉嫌非法集资四名高管被羁押,警方冻结了大大集团账户,发现其账面上仅剩1亿多元资金,但如果要实现投资人资金完全兑付,可能需要40亿元左右。

12月25日大大集团的官方网站声明,正在接受上海经侦调查取证,案件还未定性。声明称,因上海经侦调查需要,大大集团相关账户被依法冻结,目前所有客户兑付工作停止。

4. 维财事件

2015年3月,多地证监部门联合查处的一起黄金非法经营案件中,福建、北京、上海、河北等地近4万名投资者却面临几乎“血本无归”的境况。总部位于湖南、业务遍及全国的“维财大宗贵金属交易所有限公司”,就是引发多地黄金投资者巨亏的炒金“黑平台”。

国家工商总局的全国工商企业信息公示系统信息显示,2010年2月成立的湖南维财贵金属交易所,注册资本2000万元,成立未经任何金融监管部门审批。截至被查处,“维财金”全国注册用户达到3.9万人,发展了27个省级代理商。

5. 中港事件

沈阳中港大宗商品交易市场(以下简称中港)于2014年1月成立,2015年6月开业运营。其开业运营不久就开始大肆疯狂进行金融诈骗活动,全国上下数以万计的投资人被其欺骗。

据知情人士透露,中港诈骗活动主要包含一下几个方面:违法违规开展大宗商品交易活动;涉嫌违法疯狂凭空发行新票,加速敛财;涉嫌违规自己做庄家,利用公告,进行金融诈骗;任意发布公告,内容虚假、出尔反尔;违背交易市场规律,随心所欲设置涨跌幅。

2015年《湘问·投诉直通车》收到相关投诉情况一览

随着国内金融市场的日新月异的变化,大宗商品交易市场的发展也经历了萌芽、发展、繁荣、整顿、合理化发展等等一系列阶段。同时,由于缺乏规范管理,在交易场所设立和交易活动中违法违规问题日益突出,风险不断暴露。

据统计,2015年,华声在线《湘问·投诉直通车》栏目就收到了近300条相关投诉,其中涉及投诉较多的是大宗商品交易市场、金属期货市场的违规违法操作,致使投资者钱财亏损。据相关媒体报道,投资者大多数陷入“大宗商品交易代客理财陷阱”,在大宗商品电子交易市场,代理商的利润,主要来自客户的交易手续费。为了获得更多手续费,有的代理商通过恶意刷单的方式,来增加交易量,造成客户蒙受损失。

据投诉人反映,常见的恶意刷单有两种方式。第一种,使用客户的账户,以同样的价格,先买再卖,自己和自己成交,虽无盈利,但产生了手续费;第二种,用客户的账号,高买低卖,对手方就低买高卖,造成客户亏钱并承担手续费。

“一打电话拉你,二叫你投入少量资金先尝甜头,三签协议承诺赚多少,同时让你投入大量资金,四就骗你密码,签订“代客理财”协议,五就是钱没了。”一位大宗商品交易市场内部人士如此总结部分代理商向投资者“下套”的套路。

有投资人表示,被骗了之后,找公安、找工商、找银监会等,发现没有一个部门可以受理此事,有的散户通过不断“闹”的极端维权方式,迫于压力,有些代理商或交易市场会退还部分交易手续费,但更多的投资者根本拿不回被骗的钱。

经统计《投诉直通车》2015年投诉数据,以下表格为涉诉单位和涉诉情况。

被投诉单位

被投诉次数

投诉内容概述

齐鲁商品交易中心

129

会员单位设局诈骗、恶意做空、非法期货等

新华浙江大宗商品交易中心

47

代客反向操作;误导客户重仓满仓;建虚拟账户与客户对赌;代客交易;诱导开户。

江苏大圆银泰商品合约交易市场

12

会员单位非法经营诈骗、业务员代客操盘

广东省金如意贵金属经营有限公司

11

违规开户代客理财、非法支配客户资金、非法经营、对赌交易、借现货之名行期货之实、虚假交易等

银天下

10

电话层层诱骗、隐瞒交易实情、与客户对赌等

青岛纳金商贸有限公司

6

利用股票QQ群推荐齐鲁商品、诱使客户入金、代客操作等

中安大宗

4

开设对赌盘、代客操作、涉嫌金融诈骗

江苏玫禧贵金属

4

代客开户、下重仓、反向下单、不设止损点等。

湖南浩久大宗

3

代客操作、修改密码

肯汇资产

3

被远程操作装软件、频繁喊反单,大量亏损后让受骗人追加资金

中港大宗

2

巨量抛单卖筹码、套取投资者资金。

南宁大宗

2

非法现货原油交易、设置对赌平台

成都穆天大宗商品

2

对赌的做市商模式、私设电子虚拟赌盘等

衡阳百利原油交易市场

1

随意冻结账户

政策风向标

今年两会政府工作报告对未来互联网金融的发展指明了新的方向:“规范发展互联网金融,大力发展普惠金融和绿色金融,扎紧制度笼子,整顿规范金融秩序,严厉打击金融诈骗、非法集资和证券期货领域的违法犯罪活动,坚决守住不发生系统性区域性风险的底线。”

这段表述鲜明的彰显了总理主张,“有保有压,优扶劣汰,严控风险。”

去年至今互联网金融尤其是大宗商品交易领域的一连串事件给政府及行业从业者以极大的警醒:政府必须要对互联网金融加强监管,同时,监管层在2016年的工作重点依然是严防各种金融风险。

据《中国金属电子交易市场研究报告》显示,广东、广西、湖南等地区是贵金属交易所、交易中心的集中聚集地,其中广东分布有18家,广西分布有15家、湖南分布15家,仅这三个省的分布就占了全国的24%,这些省市也是近年来爆发问题最多的。

业内人士称,建议对地方电子交易平台的开设增加较高的准入门槛和审核机制。对不同交易平台的交易品种,尽量做到不要重合,对于违规违法的交易平台,建议关掉一批,清理一批,整顿一批,保留优质的合规合法的大型交易平台。

同时,充分发挥行业协会的自律和监管作用。借鉴发达国家的先进经验,成立统一的电子交易市场行业协会,通过立法赋予行业协会必要的职权。

总之,国内电子交易市场监管还存在法律、法规缺失、多头主体监管和行业协会支持作用不够等不足,这也造成了当前电子交易市场的乱象,并且不利于金融市场健康有序发展和社会安定团结。因此,建立以政府监管为主、行业监管为辅的监管架构,同时投资者教育工作要贯穿始终,持续不断,这样才能促进我国电子交易市场不断成熟、完善和健康发展。

互动渠道:

纵观各地电子交易平台的纠纷事件,涉及众多个人投资者大量资金,但投资者维权并未得到有效的解决。大多数投资者往往采取的是简单粗暴的方式,拉横幅、集会,向政府行政部门请愿,或去交易市场“闹”,多数情况,维权诉求并未得到重视或解决。究其原因,目前对于电子交易市场的监管涉及证监、商务等多部门和地方政府,在向行政部门投诉的过程中普通投资者容易陷入多头管理的困境,行政调查过程也比较漫长。而交易市场常采取“踢皮球”方式,把责任统统推给投资人本人或旗下会员单位,造成了“维权困局”。

本栏目建议,投资者在交易过程中要注意保存证据,向政府行政部门或媒体投诉时,要采取书面形式,提供录音、视频或图片等多种形式的证据材料,也可以向当地法院提起民事诉讼,法院有权就涉案交易模式直接进行认定,确认交易无效后可判令返还投资者本金。

如果您在参与大宗商品交易过程中,遇到不平事、坑爹事,可以通过以下渠道跟我们联系,我们将为您提供有效的维权渠道和维权建议。

维权渠道:

1. 爆料热线:0731—84329525、84329944

2. 爆料邮箱:ts@voc.com.cn

3. 登录华声在线《投诉直通车》栏目(网址:http://ts.voc.com.cn/)在线投诉

4.手机直接搜索“投诉直通车”,在线投诉

5.扫描以下二维码,下载新湖南客户端,进入《湘问》栏目投诉

被投诉单位

被投诉次数

投诉内容概述

齐鲁商品交易中心

129

会员单位设局诈骗、恶意做空、非法期货等

新华浙江大宗商品交易中心

47

代客反向操作;误导客户重仓满仓;建虚拟账户与客户对赌;代客交易;诱导开户。

江苏大圆银泰商品合约交易市场

12

会员单位非法经营诈骗、业务员代客操盘

广东省金如意贵金属经营有限公司

11

违规开户代客理财、非法支配客户资金、非法经营、对赌交易、借现货之名行期货之实、虚假交易等

银天下

10

电话层层诱骗、隐瞒交易实情、与客户对赌等

青岛纳金商贸有限公司

6

利用股票QQ群推荐齐鲁商品、诱使客户入金、代客操作等

中安大宗

4

开设对赌盘、代客操作、涉嫌金融诈骗

江苏玫禧贵金属

4

代客开户、下重仓、反向下单、不设止损点等。

湖南浩久大宗

3

代客操作、修改密码

肯汇资产

3

被远程操作装软件、频繁喊反单,大量亏损后让受骗人追加资金

中港大宗

2

巨量抛单卖筹码、套取投资者资金。

南宁大宗

2

非法现货原油交易、设置对赌平台

湖南银楼金属现货交易平台

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